昌黎县人民政府

秦皇岛中支对昌黎县账户服务与风险防控暨“断卡行动”现场督导调研

发布时间:2021年05月26日   信息来源:人民银行  字体:[  ]

信息分类:部门动态     索引号:rmyh/2021-00310

为深入贯彻落实“放管服”改革、服务实体经济、强化金融风险防控等工作部署,进一步压实银行主体责任,强化风险意识和服务意识,筑牢银行账户风险防控底线,持续提升银行账户服务质效,525日,秦皇岛中支对昌黎县账户服务与风险防控暨“断卡行动”落实情况现场督导调研。支付结算科科长王晓波、支付结算科账户工作负责人常江、支行党组书记、行长贾冀川、党组成员、副行长马鑫及辖内12家银行机构账户业务主管行长及部门负责人共32人参加会议。贾冀川行长主持会议。

会上,昌黎工行、昌黎农行、昌黎中行、昌黎建行四家银行参会人员,就自身涉案账户倒查追责、账户风险排查清理、账户风险防控、反诈宣教、优化账户服务、账户服务咨询投诉机制等情况进行了汇报。

王晓波科长听取相关汇报后,结合工作实际,精准分析了当前“断卡行动”的工作形势,说明了河北省、秦皇岛市、昌黎县涉案账户情况,并就当前账户服务与风险防控工作提出以下要求:一是增强责任意识,高度重视“断卡行动”,以人防为主,将风险防范关口前移,积极配合开展“断卡行动”。二是积极推进建立“断卡行动”机制,及时召开联席会,共享信息,交流经验,预警风险。三是建立账户分类分级管理机制,深入了解开户人意愿,动态评估风险,提升风险防控能力。四是要健全客户投诉与舆情处置机制,认真倾听客户提出的疑问,耐心详细解答,提升服务质效。五是要进一步提升支付服务便利化程度,优化老年人等特殊群体账户服务。

常江就防范电信网络诈骗工作提出以下风险提示:一是要重点关注电诈风险的地区性转移,提前做好防范措施。二是要加强存量账户的排查清理,重点关注睡眠户重新激活等可疑情形。三是加强涉案账户惩戒措施宣传,落实风险告知义务,加强对青年学生和老年人等群体的宣教。四是建议银行构建涉案人员“灰名单”,加强对涉案账户的全方面排查,及时发现重点关注对象。

马鑫副行长指出,面对当前电诈风险防控的严峻形势,各银行要切实压实主体责任,将风险意识层层传导到每一名员工,对一线员工开展常态化培训,不断提升履职能力;要加强开户意愿核实,采取电话回访、上门核实等方式,对可疑客户进行尽职调查,重新评估客户风险,切实降低辖内涉案账户数量。

会上,各银行类金融机构参会人员积极反馈目前账户服务与风险防控的难点、痛点问题,对实际工作中所遇到的可疑开户情形进行案例分享,督导调研人员细致、耐心地答疑解惑,提出了解决各类问题的具体方法、对策。

贾冀川行长在总结发言中指出,各银行类金融机构参会人员要认真领会本次会议精神,充分认识到当前账户服务与风险防控工作的紧迫形势,认真落实会议的各项要求。一是提高政治站位。将“断卡行动”作为一项政治工作抓牢抓实,切实为群众办实事办好事。二是切实优化服务。寓管理于服务之中,杜绝无谓竞争,强化防范风险。三是防控优先。提高责任意识,建立健全机制,加强客户分级分类管理,提高防范风险技能。四是尽职免责。在日常工作中必须做到准确分析研判,规范操作业务。