“行动迅速 精准核实”昌黎支行按公安部门提供线索对高风险法人账户进行风险排查

为配合 "长城2号" 专项行动，强化企业账户风险管理，加大打击治理电信网络新型违法犯罪工作力度，最大限度的保护人民群众财产安全和合法权益，6月11-12日，昌黎支行按公安部门提供线索对高风险法人账户进行风险排查。

自接到公安部门提供线索之日起，昌黎支行高度重视，积极组织辖内各行根据公安机关提供的 "长城2号法人信息" 线索情况认真进行排查。昌黎支行根据线索在人民币银行结算账户管理系统中通过检索法人姓名、身份证号的方式查询存量账户情况，排查是否存在疏漏的风险。经排查发现1户高风险法人代表对公账户，昌黎支行第一时间指导相关开户银行认真核实账户状态及使用情况，并进行上门精准核实，迅速采取风险管控措施，指导开户银行上调该账户洗钱风险等级，并采取暂停非柜面业务，账户状态为不收不付等账户控制措施。

排查后，昌黎支行填写《风险账户详细情况模板》，上报中国人民银行秦皇岛市中心支行支付结算科。根据上级行指示，昌黎支行将持续关注高风险账户相关线索，进一步督导开户银行强化客户身份识别，严格执行开户上门核实与定期回访规定，密切监测可疑交易，及时排查、发现线索，全力打击风险账户。